《每日經(jīng)濟(jì)新聞》記者獲悉，上述事件發(fā)生10個(gè)多月后，原上海泛鑫保險(xiǎn)代理有限公司股東、實(shí)際控制人陳怡被控集資詐騙案，上海市第一中級人民法院定于7月11日開庭審理。
泛鑫案開庭在即
5月26日，上海市第一中級人民法院發(fā)布消息稱受理了該案。據(jù)了解，由上海市檢察院第一分院提起公訴，即原上海泛鑫保險(xiǎn)代理有限公司股東、實(shí)際控制人陳怡被控集資詐騙案，同案被提起公訴的還有原泛鑫保險(xiǎn)顧問江杰。
《每日經(jīng)濟(jì)新聞》記者獲悉，泛鑫案定于7月11日上午9:30開庭審理。隨著開庭審理的時(shí)間越來越近，意味著泛鑫案件涉及的保險(xiǎn)違規(guī)操作細(xì)節(jié)以及相關(guān)方保險(xiǎn)公司也將隨之曝光。
事情要追溯到2013年8月中旬，一則傳聞?wù)痼@保險(xiǎn)業(yè)界——泛鑫保代總經(jīng)理陳怡被傳攜5億原巨款跑路加拿大；8月15日，上海保監(jiān)局表示，在檢查中發(fā)現(xiàn)上海泛鑫保險(xiǎn)代理有限公司擅自銷售自制的固定收益理財(cái)協(xié)議，上海市公安機(jī)關(guān)已立案偵查；8月19日晚，公安部通報(bào)，日前在斐濟(jì)成功抓獲涉嫌經(jīng)濟(jì)犯罪的陳怡；后經(jīng)公安機(jī)關(guān)偵查終結(jié)，于2013年11月18日移送檢察機(jī)關(guān)審查起訴。
結(jié)合泛鑫保代客戶、保險(xiǎn)代理人和前高管三方所述，“泛鑫模式”通過銷售理財(cái)協(xié)議書，實(shí)現(xiàn)保險(xiǎn)合同的“期繳變躉交”。從具體操作上來看，一方面利用從保險(xiǎn)公司處獲得高比例傭金，用以支付續(xù)期保費(fèi)、代理人傭金和客戶返傭，剩余部分還可以通過再投保的方式擴(kuò)大保費(fèi)規(guī)模；另一方面，以6%~10%的一年期收益吸引客戶手中的資金投保。
對于涉案金額，根據(jù)上海市人民檢察院檢察長陳旭透露，上海泛鑫公司陳怡涉嫌的集資詐騙總額高達(dá)13億元。根據(jù)2011年最高人民法院發(fā)布的《關(guān)于審理非法集資刑事案件具體應(yīng)用法律若干問題的解釋》，個(gè)人進(jìn)行集資詐騙，數(shù)額在100萬元以上的，應(yīng)當(dāng)認(rèn)定為“數(shù)額特別巨大”；單位進(jìn)行集資詐騙，數(shù)額在500萬元以上的，應(yīng)當(dāng)認(rèn)定為“數(shù)額特別巨大”。
開啟中介大整頓
泛鑫事件的受害方之一，就是受高收益理財(cái)產(chǎn)品誘惑，走進(jìn)泛鑫套利陷阱的泛鑫客戶。有初步統(tǒng)計(jì)數(shù)據(jù)稱，此次泛鑫事件或涉及客戶上千人。《每日經(jīng)濟(jì)新聞》記者注意到，今年以來，上海保監(jiān)局幾乎每周都在網(wǎng)站上提醒消費(fèi)者切勿輕信高額收益，并提示消費(fèi)者個(gè)別保險(xiǎn)公司和保險(xiǎn)中介機(jī)構(gòu)業(yè)務(wù)員或離職人員，涉嫌參與銷售非法第三方理財(cái)產(chǎn)品，導(dǎo)致客戶資金損失。
實(shí)際上，泛鑫事件對保險(xiǎn)業(yè)影響巨大，在給保險(xiǎn)業(yè)敲響警鐘的同時(shí)，也凸顯了我國保險(xiǎn)中介市場處于發(fā)展初級階段的行業(yè)特征。如今，保險(xiǎn)中介業(yè)務(wù)的監(jiān)管備受關(guān)注，一場規(guī)模和深度空前的全面摸底行動(dòng)正在保險(xiǎn)中介領(lǐng)域展開。
4月底，保監(jiān)會(huì)在全國范圍內(nèi)啟動(dòng)了保險(xiǎn)中介市場清理整頓工作，在“全國保險(xiǎn)中介監(jiān)管暨中介市場清理整頓會(huì)議”上，保監(jiān)會(huì)主席項(xiàng)俊波要求此次全面清理“不走過場，不留死角”。清理整頓工作分為五個(gè)階段，其中第一階段就是摸清底數(shù)，全面摸底普查保險(xiǎn)中介市場的機(jī)構(gòu)發(fā)展、人員隊(duì)伍、業(yè)務(wù)經(jīng)營、制度建設(shè)、風(fēng)險(xiǎn)隱患等情況，掌握保險(xiǎn)中介市場的整體態(tài)勢、基本特征及主要問題；后四個(gè)階段是：整頓秩序、深化改革、建章立制和總結(jié)提高。此次清理整頓全部工作任務(wù)要求2015年3月底前完成。
記者注意到，目前多地保監(jiān)局紛紛入場清理整頓保險(xiǎn)中介市場。一些地區(qū)的保監(jiān)局還對防范非法集資開展了相關(guān)活動(dòng)和進(jìn)行風(fēng)險(xiǎn)排查。
如北京保監(jiān)局組織轄內(nèi)89家保險(xiǎn)公司及300余家保險(xiǎn)中介機(jī)構(gòu)集中開展了防范和打擊非法集資宣傳教育活動(dòng)。內(nèi)蒙古、浙江、江蘇等地區(qū)保監(jiān)局全面開展保險(xiǎn)中介機(jī)構(gòu)風(fēng)險(xiǎn)排查活
