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什么是數(shù)字貨幣交易牌照 數(shù)字資產(chǎn)交易所開(kāi)發(fā)
數(shù)字貨幣交易行業(yè)的牌照一般是指在某個(gè)國(guó)家或當(dāng)?shù)氐倪\(yùn)營(yíng)許可牌照，但也涉及相關(guān)的證券、銀行、基金牌照，數(shù)字貨幣交易牌照的發(fā)行主體一般是國(guó)家央行、金融監(jiān)管機(jī)構(gòu)，當(dāng)然法律部門(mén)的參與也十分重要。各個(gè)國(guó)家的牌照申請(qǐng)標(biāo)準(zhǔn)也存在較大差異，但交易所一般都需要按當(dāng)?shù)氐钠髽I(yè)注冊(cè)條件和牌照申請(qǐng)標(biāo)準(zhǔn)準(zhǔn)備好材料。

哪些國(guó)家頒布過(guò)數(shù)字貨幣交易牌照?

目前，區(qū)塊鏈星球君了解到已經(jīng)頒布過(guò)數(shù)字貨幣交易行業(yè)相關(guān)牌照的國(guó)家主要有日本、美國(guó)、瑞士、泰國(guó)、加拿大、菲律賓等。這些國(guó)家對(duì)數(shù)字貨幣或者ICO的態(tài)度不同，置頂相關(guān)法規(guī)的標(biāo)準(zhǔn)也不同，但通過(guò)頒布數(shù)字貨幣交易牌照的方式將其納入監(jiān)管，總的來(lái)說(shuō)是為了保護(hù)市場(chǎng)和投資者，促進(jìn)數(shù)字資產(chǎn)在該國(guó)法律框架之內(nèi)合規(guī)地存在。下面是對(duì)這幾個(gè)主要國(guó)家過(guò)去舉措的詳細(xì)介紹：

日本

2017年4月，日本金融廳(FSA)頒布《支付服務(wù)法案》，對(duì)加密貨幣交易所進(jìn)行強(qiáng)力監(jiān)管，該法案規(guī)定了交易所的運(yùn)營(yíng)標(biāo)準(zhǔn)，并承認(rèn)比特幣是一種合法貨幣。法案規(guī)定所有交易所必須在9月底前向當(dāng)局備案，并提供相應(yīng)的資產(chǎn)評(píng)估和財(cái)務(wù)報(bào)表，以確保符合新的法案要求;此外所有日本國(guó)內(nèi)的比特幣交易所必須獲得財(cái)政部和FSA的授權(quán)，否則不能作為虛擬貨幣交易所運(yùn)行。

同年9月13日，日本比特幣交易所Coincheck宣布已經(jīng)獲得FSA下發(fā)的第一張?zhí)摂M貨幣交易所牌照，整個(gè)9月里共11家數(shù)字貨幣交易所獲得FSA頒發(fā)的首批數(shù)字貨幣交易所運(yùn)營(yíng)許可，另外17家數(shù)字貨幣運(yùn)營(yíng)商則正在接受審核。相關(guān)規(guī)定要求日本比特幣交易所維持最低資本-準(zhǔn)備金要求、分離客戶(hù)賬戶(hù)、采取AML和KYC操作。

FSA在9月24日表示，從10月1日起，將會(huì)把日本的虛擬貨幣交易所放在全方位監(jiān)管的框架之下，，這包括監(jiān)控交易所內(nèi)部系統(tǒng)、檢查客戶(hù)資產(chǎn)保護(hù)機(jī)制，以及可能的現(xiàn)場(chǎng)檢查。

美國(guó)

美國(guó)各個(gè)州對(duì)數(shù)字貨幣交易的態(tài)度不盡相同。華盛頓州于2017年4月通過(guò)了5031號(hào)法案，規(guī)定了數(shù)字貨幣交易所需要申請(qǐng)牌照，同時(shí)要求獨(dú)立第三方審核，并要求購(gòu)買(mǎi)一定金額的“風(fēng)險(xiǎn)保證債券”，這個(gè)保證金大小與其前一年進(jìn)行的交易額相關(guān)。美國(guó)其他州也在積極對(duì)數(shù)字貨幣交易平臺(tái)實(shí)施牌照化管理。

紐約州金融服務(wù)局(NYDFS)于2015年6月發(fā)布了“BitLicense監(jiān)管框架”，同年9月，波士頓創(chuàng)業(yè)公司Circle獲得了第一張BitLicense，但在2016年12月，該公司宣布放棄數(shù)字貨幣交易所業(yè)務(wù)，轉(zhuǎn)而將重點(diǎn)放在支付方面。后來(lái)，紐約州金融服務(wù)部(NYDFS)正式授予加密貨幣交易所Coinbase在該州經(jīng)營(yíng)業(yè)務(wù)的許可證BitLicense。

除了BitLicense，NYDFS向比特幣創(chuàng)業(yè)公司Gemini信托公司和itBit信托公司授予了銀行執(zhí)照。2017年7月25日，加密貨幣交易平臺(tái)運(yùn)營(yíng)商LedgerX LLC獲得美國(guó)商品期貨交易委員會(huì)(CFTC)的批準(zhǔn)，正式成為一家受美國(guó)聯(lián)邦監(jiān)管的合法數(shù)字貨幣交易所及衍生品合約清算所

值得注意的是，日本最大數(shù)字貨幣交易所bitFlyer已獲得美國(guó)伊利諾伊州運(yùn)營(yíng)牌照、BitLicense，該公司目前已經(jīng)獲得44個(gè)美國(guó)州政府和其他海外地區(qū)的運(yùn)營(yíng)許可。

今年3月7日，美國(guó)證監(jiān)會(huì)(SEC)發(fā)布公告表示，一個(gè)被承認(rèn)的數(shù)字貨幣交易所必須與證券交易所做同樣的合規(guī)，而且對(duì)政府和公眾完全披露技術(shù)細(xì)節(jié)和財(cái)務(wù)風(fēng)控原則，也應(yīng)該預(yù)留可被審計(jì)的保證金。換言之，美國(guó)的數(shù)字貨幣交易所需要與現(xiàn)有的金融交易所或者合規(guī)機(jī)構(gòu)共同持牌并受監(jiān)管。

瑞士

2017年7月，瑞士政府表示正在為金融科技Fintech制定一個(gè)法律框架，新規(guī)定于7月5日通過(guò)，8月生效。在新推出的計(jì)劃中，瑞士政府建立了一個(gè)數(shù)字貨幣監(jiān)管“沙箱”，旨在為比特幣初創(chuàng)企業(yè)創(chuàng)造一個(gè)更寬松的環(huán)境。

隨后9月，瑞士金融市場(chǎng)監(jiān)管機(jī)構(gòu)(FINMA)下令關(guān)閉三家沒(méi)有得到經(jīng)營(yíng)授權(quán)、涉嫌數(shù)字貨幣詐騙的公司。FINMA在10月首次向一家比特幣公司Moving

Media頒發(fā)了監(jiān)管合規(guī)牌照。Moving Media是瑞士注冊(cè)的直接次級(jí)金融中介機(jī)構(gòu)(DSFI)，獲得合規(guī)牌照意味著該公司嚴(yán)格遵守AML和KYC規(guī)定，并接受FINMA監(jiān)管。

瑞士對(duì)待數(shù)字貨幣的態(tài)度一向開(kāi)明，F(xiàn)INMA甚至表示希望支持ICO市場(chǎng)，推動(dòng)新的區(qū)塊鏈技術(shù)發(fā)展，并發(fā)布了一系列指導(dǎo)原則，意在讓企業(yè)知道該如何遵守反洗錢(qián)和證券法規(guī)。2018年初，由瑞士、英國(guó)、澳大利亞、德國(guó)、土耳其五國(guó)金融持股專(zhuān)家們?yōu)槭祝源蛟烊驍?shù)字貨幣通用交易標(biāo)準(zhǔn)為目標(biāo)創(chuàng)立了ALLCCTC(幣心網(wǎng))，它是由瑞士銀行支援下誕生的一家數(shù)字貨幣金融交易所。

泰國(guó)

2017年11月27日下午，泰國(guó)一家持牌的數(shù)字貨幣交易所THcion正式成立，并得到了泰國(guó)央行和商務(wù)部許可，該交易所在2017年12月正式面向全球運(yùn)營(yíng)。

今年2月，泰國(guó)財(cái)長(zhǎng)阿披薩在內(nèi)閣例會(huì)后接受媒體訪問(wèn)時(shí)透露了當(dāng)局將放寬國(guó)內(nèi)數(shù)字貨幣投資交易監(jiān)管限制的措施。阿披薩表示，已經(jīng)責(zé)令泰國(guó)證券交易局起草就相關(guān)細(xì)則，尤其是在風(fēng)險(xiǎn)防控方面。預(yù)計(jì)相關(guān)工作進(jìn)展將會(huì)在接下來(lái)的1個(gè)月內(nèi)清晰。泰國(guó)政府想要讓數(shù)字貨幣交易合法化就必須盡快完成立法工作。

但隨后，針對(duì)所有已經(jīng)投資加密數(shù)字貨幣、或是從事數(shù)字貨幣交易的泰國(guó)銀行、以及參與及為數(shù)字貨幣交易提供平臺(tái)的金融機(jī)構(gòu)，泰國(guó)央行已經(jīng)發(fā)布了一份通告，其中特別提醒這些銀行不要進(jìn)行數(shù)字貨幣交易或其它相關(guān)服務(wù)。泰國(guó)央行還特別強(qiáng)調(diào)，數(shù)字貨幣在泰國(guó)不是法定貨幣。2月12日，泰國(guó)證券交易委員會(huì)秘書(shū)長(zhǎng)Rapee

Sucharitakul卻表示，如果加密數(shù)字貨幣通過(guò)線上平臺(tái)交易的話，他們沒(méi)有辦法禁止，只能告誡投資者注意ICO欺詐。

加拿大

加拿大是全球?qū)?shù)字貨幣交易立法最透明的國(guó)家之一，并且對(duì)數(shù)字貨幣的定性比較明確，認(rèn)為數(shù)字不具備貨幣屬性，加拿大中央銀行行長(zhǎng)Stephen Poloz在今年1月25日表示加密貨幣在技術(shù)上是證券。加拿大證券管理員(CSA)在2017年8月24日發(fā)出監(jiān)管通知，確認(rèn)加拿大證券法對(duì)加密貨幣及相關(guān)交易和市場(chǎng)操作的潛在適用性并為市場(chǎng)參與者提供分析這些要求的指導(dǎo)

2017年9月7日，加拿大不列顛哥倫比亞省證券委員會(huì)(BCSC)給專(zhuān)注于加密貨幣投資的First Block Capital頒發(fā)了首個(gè)比特幣基金牌照，該公司被授予注冊(cè)為投資基金經(jīng)理和免稅市場(chǎng)經(jīng)銷(xiāo)商，以經(jīng)營(yíng)比特幣投資基金。BCSC表示，“首個(gè)牌照的發(fā)放更加便利于比特幣投資，同時(shí)為BCSC提供獨(dú)特的機(jī)制來(lái)監(jiān)控這一快速發(fā)展領(lǐng)域的運(yùn)營(yíng)。”

2017年10月，加拿大安大略省證券委員會(huì)(OSC)在推特上宣布支持?jǐn)?shù)字貨幣和ICO，稱(chēng)“數(shù)字貨幣有潛力改變加拿大人正在使用的金融設(shè)備方式，“我們強(qiáng)烈支持該領(lǐng)域的創(chuàng)新……我們將制定靈活的方案，并且認(rèn)為和企業(yè)以及投資者的合作非常重要，如此才能找到一種正確的平衡。”除了提供服務(wù)幫助企業(yè)遵守證券法之外，OSC還成立了一個(gè)專(zhuān)門(mén)的團(tuán)隊(duì)，幫助發(fā)行數(shù)字貨幣。

菲律賓

菲律賓中央銀行(BSP)自2017年2月就開(kāi)始積極部署將數(shù)字貨幣交易所納入監(jiān)管范圍，希望能夠規(guī)范這種新興市場(chǎng)，推動(dòng)其有序發(fā)展。目前，該央行已經(jīng)發(fā)放了該領(lǐng)域的第一批交易所許可證，將繼續(xù)實(shí)施相關(guān)規(guī)范舉措，菲律賓中央銀行已向當(dāng)?shù)貎杉冶忍貛沤灰姿l(fā)放了許可證。

該國(guó)央行行長(zhǎng)Nestor Espenilla Jr表示，“加密貨幣交易所的基礎(chǔ)很小但是卻在快速增長(zhǎng)——這就是為什么我們決定要讓他們進(jìn)行登記，央行正在主動(dòng)將交易所納入到央行監(jiān)管框架中。”隨后，BSP也在積極審查數(shù)字貨幣交易所的注冊(cè)申請(qǐng)。

后來(lái)，菲律賓證券交易委員會(huì)(SEC)的Emilio Aquino也曾表示，“我們將把這種所謂的虛擬貨幣作為可能的證券，在這種情況下，我們將運(yùn)用證券監(jiān)管法規(guī)。”也就是說(shuō)，SEC和BSP在共同探索將數(shù)字貨幣作為籌資的金融工具，SEC也正考慮將眾籌中使用的某些代幣分類(lèi)為證券，而銀行將通過(guò)注冊(cè)渠道進(jìn)行交易，以滿(mǎn)足監(jiān)管規(guī)定要求，同時(shí)在BSP監(jiān)管下提供數(shù)字貨幣交易服務(wù)。

如何申請(qǐng)全球數(shù)字貨幣交易所牌照?

在受法律保護(hù)的國(guó)家，數(shù)字貨幣交易市場(chǎng)是巨大的、相對(duì)安全的，國(guó)家對(duì)數(shù)字貨幣交易的態(tài)度越明確，越有利于數(shù)字貨幣交易行業(yè)的各主體健康地運(yùn)營(yíng)。如果缺少對(duì)牌照申請(qǐng)的了解和經(jīng)驗(yàn)，建議還是選擇專(zhuān)業(yè)的第三方服務(wù)商。區(qū)塊鏈星球君推薦MasterDAX (bd@masterdax.com)，原因是這是一家專(zhuān)業(yè)性，服務(wù)性，權(quán)威性，安全性都相對(duì)較強(qiáng)的一站式數(shù)字資產(chǎn)交易服務(wù)商。

從法務(wù)合規(guī)，源代碼支持，流動(dòng)性服務(wù)到錢(qián)包管理，聯(lián)合營(yíng)銷(xiāo)等數(shù)字資產(chǎn)交易的綜合服務(wù)都有所涉獵，而且目前MasterDAX已經(jīng)拿下了多個(gè)國(guó)家的數(shù)字貨幣交易所牌照。對(duì)于想要打開(kāi)國(guó)際市場(chǎng)的交易平臺(tái)而言，必然需要認(rèn)真研讀各個(gè)國(guó)家的相關(guān)規(guī)制，不僅需要了解特定國(guó)家的法律規(guī)定，還應(yīng)對(duì)申請(qǐng)牌照的注意事項(xiàng)有所把握。

搭建數(shù)字貨幣交易所，監(jiān)管牌照申請(qǐng)