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什么是數字貨幣交易牌照 數字資產交易所開發(fā)
數字貨幣交易行業(yè)的牌照一般是指在某個國家或當地的運營許可牌照，但也涉及相關的證券、銀行、基金牌照，數字貨幣交易牌照的發(fā)行主體一般是國家央行、金融監(jiān)管機構，當然法律部門的參與也十分重要。各個國家的牌照申請標準也存在較大差異，但交易所一般都需要按當地的企業(yè)注冊條件和牌照申請標準準備好材料。

哪些國家頒布過數字貨幣交易牌照?

目前，區(qū)塊鏈星球君了解到已經頒布過數字貨幣交易行業(yè)相關牌照的國家主要有日本、美國、瑞士、泰國、加拿大、菲律賓等。這些國家對數字貨幣或者ICO的態(tài)度不同，置頂相關法規(guī)的標準也不同，但通過頒布數字貨幣交易牌照的方式將其納入監(jiān)管，總的來說是為了保護市場和投資者，促進數字資產在該國法律框架之內合規(guī)地存在。下面是對這幾個主要國家過去舉措的詳細介紹：

日本

2017年4月，日本金融廳(FSA)頒布《支付服務法案》，對加密貨幣交易所進行強力監(jiān)管，該法案規(guī)定了交易所的運營標準，并承認比特幣是一種合法貨幣。法案規(guī)定所有交易所必須在9月底前向當局備案，并提供相應的資產評估和財務報表，以確保符合新的法案要求;此外所有日本國內的比特幣交易所必須獲得財政部和FSA的授權，否則不能作為虛擬貨幣交易所運行。

同年9月13日，日本比特幣交易所Coincheck宣布已經獲得FSA下發(fā)的第一張?zhí)摂M貨幣交易所牌照，整個9月里共11家數字貨幣交易所獲得FSA頒發(fā)的首批數字貨幣交易所運營許可，另外17家數字貨幣運營商則正在接受審核。相關規(guī)定要求日本比特幣交易所維持最低資本-準備金要求、分離客戶賬戶、采取AML和KYC操作。

FSA在9月24日表示，從10月1日起，將會把日本的虛擬貨幣交易所放在全方位監(jiān)管的框架之下，，這包括監(jiān)控交易所內部系統(tǒng)、檢查客戶資產保護機制，以及可能的現場檢查。

美國

美國各個州對數字貨幣交易的態(tài)度不盡相同。華盛頓州于2017年4月通過了5031號法案，規(guī)定了數字貨幣交易所需要申請牌照，同時要求獨立第三方審核，并要求購買一定金額的“風險保證債券”，這個保證金大小與其前一年進行的交易額相關。美國其他州也在積極對數字貨幣交易平臺實施牌照化管理。

紐約州金融服務局(NYDFS)于2015年6月發(fā)布了“BitLicense監(jiān)管框架”，同年9月，波士頓創(chuàng)業(yè)公司Circle獲得了第一張BitLicense，但在2016年12月，該公司宣布放棄數字貨幣交易所業(yè)務，轉而將重點放在支付方面。后來，紐約州金融服務部(NYDFS)正式授予加密貨幣交易所Coinbase在該州經營業(yè)務的許可證BitLicense。

除了BitLicense，NYDFS向比特幣創(chuàng)業(yè)公司Gemini信托公司和itBit信托公司授予了銀行執(zhí)照。2017年7月25日，加密貨幣交易平臺運營商LedgerX LLC獲得美國商品期貨交易委員會(CFTC)的批準，正式成為一家受美國聯(lián)邦監(jiān)管的合法數字貨幣交易所及衍生品合約清算所

值得注意的是，日本最大數字貨幣交易所bitFlyer已獲得美國伊利諾伊州運營牌照、BitLicense，該公司目前已經獲得44個美國州政府和其他海外地區(qū)的運營許可。

今年3月7日，美國證監(jiān)會(SEC)發(fā)布公告表示，一個被承認的數字貨幣交易所必須與證券交易所做同樣的合規(guī)，而且對政府和公眾完全披露技術細節(jié)和財務風控原則，也應該預留可被審計的保證金。換言之，美國的數字貨幣交易所需要與現有的金融交易所或者合規(guī)機構共同持牌并受監(jiān)管。

瑞士

2017年7月，瑞士政府表示正在為金融科技Fintech制定一個法律框架，新規(guī)定于7月5日通過，8月生效。在新推出的計劃中，瑞士政府建立了一個數字貨幣監(jiān)管“沙箱”，旨在為比特幣初創(chuàng)企業(yè)創(chuàng)造一個更寬松的環(huán)境。

隨后9月，瑞士金融市場監(jiān)管機構(FINMA)下令關閉三家沒有得到經營授權、涉嫌數字貨幣詐騙的公司。FINMA在10月首次向一家比特幣公司Moving

Media頒發(fā)了監(jiān)管合規(guī)牌照。Moving Media是瑞士注冊的直接次級金融中介機構(DSFI)，獲得合規(guī)牌照意味著該公司嚴格遵守AML和KYC規(guī)定，并接受FINMA監(jiān)管。

瑞士對待數字貨幣的態(tài)度一向開明，FINMA甚至表示希望支持ICO市場，推動新的區(qū)塊鏈技術發(fā)展，并發(fā)布了一系列指導原則，意在讓企業(yè)知道該如何遵守反洗錢和證券法規(guī)。2018年初，由瑞士、英國、澳大利亞、德國、土耳其五國金融持股專家們?yōu)槭祝源蛟烊驍底重泿磐ㄓ媒灰讟藴蕿槟繕藙?chuàng)立了ALLCCTC(幣心網)，它是由瑞士銀行支援下誕生的一家數字貨幣金融交易所。

泰國

2017年11月27日下午，泰國一家持牌的數字貨幣交易所THcion正式成立，并得到了泰國央行和商務部許可，該交易所在2017年12月正式面向全球運營。

今年2月，泰國財長阿披薩在內閣例會后接受媒體訪問時透露了當局將放寬國內數字貨幣投資交易監(jiān)管限制的措施。阿披薩表示，已經責令泰國證券交易局起草就相關細則，尤其是在風險防控方面。預計相關工作進展將會在接下來的1個月內清晰。泰國政府想要讓數字貨幣交易合法化就必須盡快完成立法工作。

但隨后，針對所有已經投資加密數字貨幣、或是從事數字貨幣交易的泰國銀行、以及參與及為數字貨幣交易提供平臺的金融機構，泰國央行已經發(fā)布了一份通告，其中特別提醒這些銀行不要進行數字貨幣交易或其它相關服務。泰國央行還特別強調，數字貨幣在泰國不是法定貨幣。2月12日，泰國證券交易委員會秘書長Rapee

Sucharitakul卻表示，如果加密數字貨幣通過線上平臺交易的話，他們沒有辦法禁止，只能告誡投資者注意ICO欺詐。

加拿大

加拿大是全球對數字貨幣交易立法最透明的國家之一，并且對數字貨幣的定性比較明確，認為數字不具備貨幣屬性，加拿大中央銀行行長Stephen Poloz在今年1月25日表示加密貨幣在技術上是證券。加拿大證券管理員(CSA)在2017年8月24日發(fā)出監(jiān)管通知，確認加拿大證券法對加密貨幣及相關交易和市場操作的潛在適用性并為市場參與者提供分析這些要求的指導

2017年9月7日，加拿大不列顛哥倫比亞省證券委員會(BCSC)給專注于加密貨幣投資的First Block Capital頒發(fā)了首個比特幣基金牌照，該公司被授予注冊為投資基金經理和免稅市場經銷商，以經營比特幣投資基金。BCSC表示，“首個牌照的發(fā)放更加便利于比特幣投資，同時為BCSC提供獨特的機制來監(jiān)控這一快速發(fā)展領域的運營。”

2017年10月，加拿大安大略省證券委員會(OSC)在推特上宣布支持數字貨幣和ICO，稱“數字貨幣有潛力改變加拿大人正在使用的金融設備方式，“我們強烈支持該領域的創(chuàng)新……我們將制定靈活的方案，并且認為和企業(yè)以及投資者的合作非常重要，如此才能找到一種正確的平衡。”除了提供服務幫助企業(yè)遵守證券法之外，OSC還成立了一個專門的團隊，幫助發(fā)行數字貨幣。

菲律賓

菲律賓中央銀行(BSP)自2017年2月就開始積極部署將數字貨幣交易所納入監(jiān)管范圍，希望能夠規(guī)范這種新興市場，推動其有序發(fā)展。目前，該央行已經發(fā)放了該領域的第一批交易所許可證，將繼續(xù)實施相關規(guī)范舉措，菲律賓中央銀行已向當地兩家比特幣交易所發(fā)放了許可證。

該國央行行長Nestor Espenilla Jr表示，“加密貨幣交易所的基礎很小但是卻在快速增長——這就是為什么我們決定要讓他們進行登記，央行正在主動將交易所納入到央行監(jiān)管框架中。”隨后，BSP也在積極審查數字貨幣交易所的注冊申請。

后來，菲律賓證券交易委員會(SEC)的Emilio Aquino也曾表示，“我們將把這種所謂的虛擬貨幣作為可能的證券，在這種情況下，我們將運用證券監(jiān)管法規(guī)。”也就是說，SEC和BSP在共同探索將數字貨幣作為籌資的金融工具，SEC也正考慮將眾籌中使用的某些代幣分類為證券，而銀行將通過注冊渠道進行交易，以滿足監(jiān)管規(guī)定要求，同時在BSP監(jiān)管下提供數字貨幣交易服務。

如何申請全球數字貨幣交易所牌照?

在受法律保護的國家，數字貨幣交易市場是巨大的、相對安全的，國家對數字貨幣交易的態(tài)度越明確，越有利于數字貨幣交易行業(yè)的各主體健康地運營。如果缺少對牌照申請的了解和經驗，建議還是選擇專業(yè)的第三方服務商。區(qū)塊鏈星球君推薦MasterDAX (bd@masterdax.com)，原因是這是一家專業(yè)性，服務性，權威性，安全性都相對較強的一站式數字資產交易服務商。

從法務合規(guī)，源代碼支持，流動性服務到錢包管理，聯(lián)合營銷等數字資產交易的綜合服務都有所涉獵，而且目前MasterDAX已經拿下了多個國家的數字貨幣交易所牌照。對于想要打開國際市場的交易平臺而言，必然需要認真研讀各個國家的相關規(guī)制，不僅需要了解特定國家的法律規(guī)定，還應對申請牌照的注意事項有所把握。

搭建數字貨幣交易所，監(jiān)管牌照申請